' style='fill:%23c4c4c4;fill-opacity:1'%3E%3Cpath d='M93.28-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.41-11.75zM98.5-57.4h2.52L94.7-45.67h-2.6l6.4-11.75zM103.78-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.4-11.75z'/%3E%3C/a%3E%3C/svg%3E)
Центробанк планирует изменить основания для блокировки счетов
Центробанк впервые за восемь лет намерен внести изменения в перечень подозрительных банковских операций, сообщает РБК. Изменения разрабатывались регулятором совместно с Росфинмониторингом, чтобы исключить «устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий».
Действующий с 2012 года список оснований для блокировки содержит более 100 позиций. Если действия клиента банка подпадают под некоторые из них, финансовая организация может отказать в проведении транзакций и даже расторгнуть договор.
ЦБ предложил вывести из списка подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями, а также «нестандартные и сложные» расчеты. Напротив, признаком сомнительности станет ситуация, когда клиент отказывается от разовой операции или настаивает на закрытии счета и выдаче денег сразу после вопросов со стороны банка.
Также в перечень подозрительных введут операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счет поступают от юрлица или ИП. Остальные пункты касаются компаний, которые занимаются приобретением или продажей виртуальных активов.
Фото: pixabay.com, flickr.com
Не бойся быть свободным. Оформи донейт.
