' style='fill:%23c4c4c4;fill-opacity:1'%3E%3Cpath d='M93.28-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.41-11.75zM98.5-57.4h2.52L94.7-45.67h-2.6l6.4-11.75zM103.78-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.4-11.75z'/%3E%3C/a%3E%3C/svg%3E)
Перевели деньги — обоснуйте: кому стоит опасаться блокировок счетов после новых требований банков
Клиенты сразу нескольких банков столкнулись с проблемой блокировки счетов за перевод в тысячу рублей. Обычно финансовые организации таким образом пытаются противостоять мошенничеству и нелегальным схемам. Заместитель главного редактора «Банки.ру» Семен Новопрудский рассказал, кому надо опасаться блокировок счетов и почему банкам не выгодно делать это явление массовым.
Сумма в 1000 рублей, отмечает Новопрудский, скорее всего возникла из частных случаев, с которыми сталкивались клиенты банков. Банки и раньше имели право запрашивать обоснование переводов.
Эксперт считает, что эта история является частью более общей и масштабной проблемы — в России все чаще блокируются счета, но в законе нет прописанных критериев сомнительной операции. По сути сейчас банки сами решают, какие операции сомнительные, а какие — нет. Более того, они не обязаны давать обоснование того, почему операция была заблокирована, возмущается Новопрудский.
Что может насторожить банк? Во-первых, получатель или отправитель денег. Во-вторых, внезапное появление активности по карте, которая долго не использовалась. В-третьих, некоторые пользователи шутят в описании назначения перевода — Новопрудский предупреждает, что делать этого не стоит.
