«Будет сложнее уклониться от налогов»: европейские банки ужесточили проверки россиян

Банки проверяют источники происхождения денежных средств клиента, требуя справки о доходах, чтобы убедиться, что заработанные средства сопоставимы с суммой, которая хранится на счету. Кроме того, кредитные организации уделяют особое внимание подтверждению налогового резидентства. 

Клиентам, у которых банки обнаружат нарушения, грозит ограничение на операции по счету или его фактическая блокировка. По данным источников РБК, в одном из крупнейших банков Швейцарии под угрозой такой блокировки оказались счета нескольких тысяч россиян, которых заподозрили «в создании видимости смены налогового резидентства». Россия уже этой осенью начнет обмениваться налоговой информацией с десятками стран из Организации экономического сотрудничества и развития. Это значит, что уже через несколько месяцев финансовые организации будут передавать информацию о счетах нерезидентов в налоговый орган, а тот — фискальным службам других государств.

Куликов рассказал, что теперь все банки, находящиеся в странах, которые присоединились к автоматическому обмену информацией о налогоплательщиках, будут обязаны «доносить» в налоговые органы о своих клиентах, среди которых, в частности, есть и граждане России.

По его мнению, это означает, что уйти от автоматического обмена будет довольно трудно. Таким образом, желающим скрыть свои зарубежные счета придется пользоваться услугами банков США или, например, Монако, которые в скором времени будут обязаны присоединиться к программе автоматического обмена. С другой стороны, по словам эксперта, они также могут воспользоваться услугами стран с сомнительной юрисдикцией, такими как Белоруссия или Грузия.

Фото:Tim Evans / Unsplash