ЦБ впервые за восемь лет уточнит основания для блокировки счетов

1 086

Банк России планирует уточнить признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. К ним добавят снятие наличных с корпоративных карт и операции с виртуальными активами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на поправки в положение ЦБ.

Сейчас в документе содержится 100 признаков сомнительных операций. Представитель ЦБ отметил, что перечень не обновлялся с момента появления положения в 2012 году.

Например, планируется больше не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию с высокой комиссией или заградительными тарифами, а также транзакции, проведенные «нестандартным и сложным» путем. В обновленных правилах отмечается, что банкам не нужно ориентироваться на формальные обстоятельства проведения операции.

При этом к новым признакам сомнительности ЦБ добавил случаи, когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги сразу после вопросов от банка. Также к сомнительным отнесли операции по исполнительному документу в случае подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание, и регулярные операции по снятию наличных со счета физического лица при их поступлении от юридического лица или индивидуального предпринимателя. Под исключение попадет получение зарплаты, пенсии, алиментов и других социальных выплат.

Кроме того, под подозрения попадут дистанционные транзакции, которые проводятся с одного устройства или с одной группы IP-адресов на счета различных физических лиц или компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам. 

Поправки разрабатывались в течение года Центробанком совместно с Росфинмониторингом. По словам представителя ЦБ, в них «исключили устаревшие и добавили новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка». Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина говорила о планах сократить число оснований для отказа в проведении операций.

Не бойся быть свободным. Оформи донейт.

Другие новости
Супругам из Краснодара, обсуждавшим в кафе новости об Украине, назначили 15 суток ареста и штраф Сегодня в 13:26 Впервые в России суд вынес приговор по статье о теракте за поджог военкомата. Обвиняемому дали 12 лет колонии Сегодня в 13:22 Маргинальные элементы, запойный алкоголизм и дьявольские интерпретации. Минкульт начал проверку Третьяковки на соответствие картин традиционным ценностям Сегодня в 11:27 РБК: Минобороны предложило запретить ряду банков зачислять выплаты военным Сегодня в 11:22 Байден не поддержал идею отправить Украине истребители F-16 Сегодня в 11:18 Олег Газманов получил 17 млн рублей из бюджета на создание интернет-базы патриотических песен Вчера в 19:32 Минобороны заявило, что США проводят эксперименты с ВИЧ на украинских военных Вчера в 19:31 Власти Забайкалья пообещали выплачивать до 3 млн рублей за захват и уничтожение танков НАТО Вчера в 16:20 Соратники Навального назвали имена сотрудников колонии, причастных к постоянным отправкам политика в ШИЗО Вчера в 16:15 Анархиста из Читы отправили в СИЗО из-за граффити «Смерть режиму» на гаражах Вчера в 15:56