' style='fill:%23c4c4c4;fill-opacity:1'%3E%3Cpath d='M93.28-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.41-11.75zM98.5-57.4h2.52L94.7-45.67h-2.6l6.4-11.75zM103.78-57.4h2.52l-6.33 11.74h-2.6l6.4-11.75z'/%3E%3C/a%3E%3C/svg%3E)
Юристы предупредили об угрозах для российских банков из-за нового американского закона
Российские банки могут столкнуться с угрозой блокировки счетов, оттоком клиентов и другими рисками из-за нового американского закона против отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом пишет РБК со ссылкой на заключение сотрудников юридического факультета МГУ Елизаветы Лаутс и Сергея Гландина, подготовленного по заказу Ассоциации банков России.
В январе в США вступили в силу поправки, позволяющие властям запрашивать у иностранных банков, имеющих корреспондентские счета в американских кредитных организациях, данные о счетах, в отношении которых ведется уголовное или антиотмывочное разбирательство. Также власти могут запрашивать информацию о счетах, средства с которых конфискуются в пользу США.
Если российский банк не исполняет требования американского закона, то министр финансов США или генеральный прокурор может оштрафовать его на 50 тысяч долларов за каждый день неисполнения запроса. Затем американский банк будет обязан прекратить любые корреспондентские отношения с российским банком.
Согласно заключению юристов, риски для российских банков включают блокировку счетов, потерю ликвидности, банкротство и отзыв лицензии. С российской стороны банки могут столкнуться с уголовной ответственностью за нарушение государственной тайны и со штрафом от ЦБ за нарушение банковской тайны.
В Ассоциации банков России видят в этих рисках «громадную» угрозу, сообщил РБК президент ассоциации Анатолий Козлачков. По его словам, представитель российского МИД на обсуждении этих рисков подчеркнул, что угроза может быть реализована в любой момент.
15 июня правительство внесло в Госдуму законопроект, который запрещает российским банкам предоставлять иностранным государствам данные о клиентах и их операциях.
