Центробанк не будет вводить «тотальный контроль» за денежными переводами между физическими лицами. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на пресс-службу регулятора.
Ранее РБК сообщил со ссылкой на три источника на платежном рынке, что ЦБ разослал банкам новую форму отчетности, согласно которой будет запрашиваться информация обо всех переводах между физлицами.
В Банке России утверждают, что информация о переводах физлиц будет собираться «исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», а также для борьбы с криптовалютными обменниками и «другими недобросовестными участниками финансового рынка».
«То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — сказали в ЦБ.
Регулятор отметил, что не будет собирать данные, позволяющие идентифицировать клиента банка.
Также в Центробанке заявили, что нововведение не коснется малого бизнеса и не предполагает введение новой отчетности по операциям физлиц.
По данным источников РБК, ЦБ получит доступ к данным отправителей и получателей переводов с карты на карту, со счета на счет, переводов через систему быстрых платежей и через системы денежных переводов (например, Western Union). В платежной компании QIWI сказали, что Банк России планирует запрашивать информацию о физлицах «периодически». Мониторинг переводов планируется начать с января 2022 года.