Центробанк на полгода ограничил для системы денежных переводов «Юнистрим» операции по обмену наличной валюты за нарушение антиотмывочного закона, сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на близкого к компании собеседника и сотрудника надзорного блока ЦБ.
Это стало результатом проверки, которая проходила в банке с июня по август. Ограничение ввели из-за нарушений в процессе идентификации клиентов, которые совершали крупные операции по обмену валюты.
«Юнистрим» работает с 2001 года и считается национально значимой платежной системой. Глава компании Кирилл Пальчун подтвердил информацию о внеплановой проверке. Он отметил, что по ее результатам компания получила «предписание по доработке процедур идентификации источников происхождения денежных средств клиентов при осуществлении крупных валютообменных операций».
До начала сентября «Юнистрим» при денежных переводах клиентов за границу в некоторые страны СНГ сначала проводила операцию по обмену валюты, а потом — сам перевод. Из-за предписания Центробанка это стало невозможно, и «Юнистрим» «срочно» перешел на переводы с безналичной конвертацией, отмечает «Коммерсантъ».
По оценкам экспертов, введенное Центробанком ограничение может оказаться чувствительным для «Юнистрима». С начала 2018 года его доходы от операции с наличной валютой превысили миллиард рублей и составили примерно 61% об общего чистого дохода.