Банк России со 2 февраля отозвал лицензии у московских банков ООО «Расчетно-Кредитный Банк» (РКБ) и АО «ПартнерКапиталБанк». Об этом сообщается на сайте регулятора.
В РКБ была неэффективная система внутреннего контроля, из-за чего банк многократно нарушал законодательство о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, говорится в пресс-релизе ЦБ. В том числе банк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не предоставлял в уполномоченный орган достоверную информацию. В работе банка заметили проведение сомнительных транзитных операций, которые составляли угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.
ЦБ напомнил, что не раз применял к РКБ меры надзорного реагирования. Так как руководители и собственники банка не сумели нормализовать его деятельность, ЦБ решил вывести РКБ с рынка банковских услуг.
Про «ПартнерКапиталБанк» ЦБ заявил, что его бизнес-модель была во многом ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы. Из-за этого на балансе банка образовалась значительная проблемная задолженность. Банк также не предоставлял достоверную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю. В его работе ЦБ тоже заметил проведение сомнительных транзитных операций
Регулятор также напомнил, что не раз применял в отношении «ПартнерКапиталБанк» (АО) меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
По данным отчетности, по величине активов на 1 января 2018 года РКБ занимал 184-е место в банковской системе России, «ПартнерКапиталБанк» — 469-е. Обе кредитные организации являются участниками системы страхования вкладов.